职责边界在哪信息怎样畅通?业界共议金控公司风险管理痛点

  新京报贝壳财经讯(记者程维妙 胡萌)“(即使是)同一个集团的内部机构,业务和管理流程也都有各自的小闭环,金控公司怎么介入管理,职责边界在哪儿,从0到1管到什么程度,怎样兼顾统一性和机构业务的差异性,如何尽可能准确合规快速地获取信息?”在近日举行的金控公司风险管理圆桌论坛上,普华永道与多家头部金控公司的业务负责人共议金控公司风险管理痛点。

  今年3月,央行正式批准中国中信金融控股有限公司(筹)和北京金融控股集团有限公司的设立许可,首批金控公司牌照正式落地,也是近年金控公司规范发展的又一个标志性事件。

  不过金控公司管理仍面临许多难点。根据普华永道同日发布的《金控公司全面风险管理研究》,采用问卷方式对22家典型金控公司进行了深入调研。结果显示,金控公司在搭建风险管理体系的过程中还存在许多痛点,包括风险管理系统自动化程度低,跨机构数据获取的完整性、准确性和时效性差,以及风险管理模型和工具细度不够等。

  “可能下面机构发生风险我们都不能及时知道,如果集团内不只有金融机构,还有非金融产业,那么管理难度更大。”一家大型集团风险管理部副总经理在讨论中说道。

  从首批两家获得牌照的金控公司来看,中信集团内部就有综合金融、先进制造、先进材料、新消费、新型城镇化五大板块,其将在内部新设一家公司,将金融机构的股权划转到里面来进行集中统一管理,隔离实业业务,这种方式俗称“小金控模式”。北京金控采用的则是“大金控模式”,当金融资产占集团并表总资产的85%以上,就可以整体来新设金控公司。

  针对金控公司风险具有的复杂度高、传染性强、叠加效应大的特征,博鱼体育全站入口普华永道提出搭建立体化风险管理模式。

  在治理维度,金控公司应加强股权管理、规范股东行为,建立起覆盖“金控公司+子公司”两级“穿透式”的风险治理架构。在管控维度,金控公司应强调对风险的统筹把握,明确子公司不同的风险管理现状,兼顾管控共性和包容个性。在要素维度,全面风险管理关键要素,包括风险偏好、统一授信与集中度管理、关联交易管理等。同时建议搭建数字化底座,即一体化的风险管理数据平台与系统。

  普华永道中国国企业务主管合伙人陈静表示,随着首批金控公司牌照的落地,相关审批标准和程序已经相对清晰,金控公司设立和批准进程将会进一步加速。预计有关部门将进一步推出管理细则并要求落实执行,有意申请金控牌照的机构应尽早做好战略选择和发展规划。